PersonalWay

In un momento storico come quello che stiamo vivendo, emerge in modo sempre più forte e di primaria importanza, l’esigenza del risparmiatore di focalizzare i propri investimenti per pianificare il passaggio generazionale e ottenere, fin da subito, flussi periodici in entrata.

PersonalWay è il prodotto caratterizzato da un Piano di Prestazioni Periodiche Ricorrenti, appositamente pensato in questa direzione e dedicato ai clienti che:

  • necessitano di un flusso di entrate periodico per supportare i propri bisogni
  • vogliono garantirsi un’entrata aggiuntiva, potendo sempre contare sulla disponibilità del capitale
  • ricercano la crescita del capitale, affidando i propri risparmi ai migliori gestori, senza rinunciare ad un entrata periodica che sostenga i propri progetti
  • sono attenti al trasferimento del patrimonio agli eredi, ottimizzando le imposte di successione e la tassazione
  • vogliono garantire ai propri figli un ingresso periodico, per coprire ad es. le spese universitarie fuori sede, master, avvio al percorso professionale.

Investimenti sostenibili

Le tematiche relative alla sostenibilità hanno assunto nel corso degli ultimi decenni un’importanza crescente nell’ambito della regolamentazione finanziaria e della disciplina dei mercati e degli intermediari.

In tale contesto, viene in rilievo il programma legislativo europeo elaborato con l’intento di operare una transizione verso un sistema economico-finanziario più sostenibile e resiliente. Tale intervento legislativo ha condotto, tra gli altri, all’adozione del Regolamento (UE) 2019/2088 del Parlamento europeo e del Consiglio del 27 novembre 2019, relativo all’informativa sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanzi.

Il Regolamento (UE) 2019/2088 contiene, tra l’altro, norme sulla trasparenza per quanto riguarda l’integrazione dei rischi di sostenibilità nei processi decisionali degli investimenti nonché con riferimento ai risultati della valutazione dei probabili impatti dei rischi di sostenibilità sul rendimento dei prodotti offerti.

In relazione alle attività di selezione, ove effettuate direttamente, e di monitoraggio sugli investimenti in quote di OICR sottostanti i prodotti unit-linked, Darta Saving Life Assurance dac considera i rischi di sostenibilità anche sulla base del Morningstar Sustainability Rating che valuta il grado di rischio di sostenibilità non gestito relativo al gruppo peer dell’OICR.

Quanto più basso è il livello di rating del Morningstar Sustainability Rating, tanto maggiore è la possibilità che il rischio di sostenibilità si manifesti.

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Documentazione contrattuale Data Validità
document Set Informativo di PersonalWay 10/03/2021
document Regolamento dei Fondi di PersonalWay 10/03/2021
Documentazione contenente le informazioni chiave (KID) Data Validità
document PersonalWay – KID Generico 10/03/2021
document PersonalWay – KID Specifici 10/03/2021
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